BAM Symposium: Thailands Kampf gegen faule Kredite beginnt jetzt!

BAM Symposium: Thailands Kampf gegen faule Kredite beginnt jetzt!

Heute fand das BAM Symposium, die erste Veranstaltung dieser Art, statt, organisiert von der Bangkok Asset Management Company (BAM). Unter dem Motto „Neue Ära der AMC – Wiederbelebung von Vermögenswerten zur Ankurbelung der thailändischen Wirtschaft“ trafen sich Experten, um über drängende Themen der thailändischen Wirtschaft zu diskutieren. Ein zentrales Anliegen war die hohe Haushaltsverschuldung, die trotz eines Rückgangs immer noch über 86% liegt, und die damit einhergehenden faulen Kredite, die mit fast 4% des Gesamtvolumens zu Buche schlagen. Besonders betroffen sind die kleinen und mittelständischen Unternehmen, bei denen 8-9% der Kredite in Verzug sind.

In der Vergangenheit hatten Asset Management Companies (AMC) eine bedeutende Rolle gespielt, indem sie bis zu 20% der faulen Kredite absorbierten. Aktuell liegt dieser Anteil jedoch nur noch bei etwa 10%. Es wurde betont, dass eine bessere Zusammenarbeit zwischen den AMCs und den Banken notwendig ist, um diese Herausforderung zu bewältigen und Schuldner zurück ins Wirtschaftssystem zu bringen. Die Bank of Thailand (BoT) plant daher umfassende Änderungen, um die Gründung neuer Joint Venture AMCs zu erleichtern. Ziel ist es, die Flexibilität zu erhöhen und insbesondere Klein- und Mikrokredite besser zu unterstützen.

Ein wichtiger Punkt der Gespräche war die geplante erste Phase des Projekts, in der faulen Kredite von Banken an AMCs übertragen werden. Hierbei stehen 1,5 bis 2 Millionen Schuldner im Fokus, wobei insgesamt über 700.000 Kredite von kommerziellen Banken an die SAM, rund 800.000 von Non-Bank-Finanzinstituten und 400.000 bis 500.000 von staatlichen Banken an die Ari AMC gehen sollen. Angesichts von über 1 Billion Baht verwalteten faule Krediten bleibt die Aufgabe enorm.

Strategien zur Reduktion der Kredite

Die Notwendigkeit zur Reduzierung der notleidenden Kredite (NPLs) zieht sich wie ein roter Faden durch die Veranstaltung. Ein zentrales Ziel besteht darin, die Bilanzen der Banken zu verbessern und deren Kreditvergabe-Kapazitäten zu erhöhen. Dies ist nicht nur für die Stabilität der Banken wichtig, sondern auch für die gesamte Wirtschaft Thailands, da eine unkomplizierte Kreditvergabe von großer Bedeutung ist. Die Regierungsvertreter möchten dies durch Veränderungen in den bestehenden Richtlinien erreichen, ohne dass neue Gesetze notwendig sind, was eine schnellere Umsetzung verspricht.

Ein weiterer Schritt zur Verbesserung der Lage ist die Möglichkeit für Geschäftsbanken, NPLs an ihre Asset Management Companies zu übertragen. Dies könnte als Anreiz dienen, um nicht nur die öffentlichen, sondern auch die kleinen privaten Banken zu motivieren, aktiv zu werden. Speziallösungen wie Ari Asset Management Co (ARI-AMC), ein Joint Venture mit der Bangkok Commercial Asset Management Plc und der Government Savings Bank, könnten hierbei von entscheidender Bedeutung sein.

Veranstaltungen wie das BAM Symposium zeigen also deutlich, wie wichtig es ist, die verschiedenen Stakeholder im Bereich des Asset Managements zusammenzubringen, um gemeinsam Lösungen für drängende wirtschaftliche Herausforderungen zu finden. Der Fokus sollte nicht nur auf der kurzfristigen Lösung der Probleme liegen, sondern auch auf einer langfristigen Strategie zur Rehabilitation von Schuldnern, wie es bereits von SAM und anderen AMCs hervorgehoben wurde.

Die Herausforderungen sind nicht zu unterschätzen, denn die komplexe Schuldenstruktur und die hohe Anzahl kleiner, oft schwer lösbarer Schulden stellen die Marktteilnehmer vor große Aufgaben. Eines ist jedoch klar: Das Symposium war ein Schritt in die richtige Richtung, um die Weichen für eine nachhaltige wirtschaftliche Entwicklung in Thailand zu stellen.